理财研究报告是报告大厅在对要从事理财行业或者要进入投资之前,对理财行业的相关因素以及具体的行情进行具体研究、分析、调查以及评估项目的可行性、效果效益等,从而提出建设性意见以及建议对策。为理财行业投资决策者或者是主管总结下研究性报告! 理财研究报告主要是对分析理财行业需求、供给、经营特性、获取能力、产业链和价值链等多方面的内容,整合行业、市场、企业、用户等多层面数据和信息资源,为客户提供深度的理财行业市场研究报告,以专业的研究方法帮助客户深入的了解理财行业最新情况,发现投资价值和投资机会,规避经营风险,提高管理和运营能力。
理财研究报告必须对理财行业研究的内容和方法进行全面的阐述和论证,对研究过程中所获取的理财最新资料进行全面系统的整理和分析,通过图表、统计结果及文献资料,或以纵向的发展过程,或横向类别分析提出论点、分析论据,进行论证。
理财研究报告分:理财研究的对象和方法 、研究的内容和假设 、研究的步骤及过程以及研究结果的分析与讨论。理财研究报告内容的逻辑性是整个研究思路逻辑性的写照,没有一个好的研究基础以及研究渠道方法,是写不出理财科研报告。
对于理财研究报告内容报告大厅绝对如实地反映客观情况,一切叙述、说明、推断、引用,恰如其分。文字、用词应力求准确。概念表述用科学性用语,避免用常识性用语,以免读者费解或产生歧义。当然,研究报告的文字我们也努力做到简单、明了、通顺、流畅,既要明白如话,又要把研究的效果准确地、科学地表达出来。通过全面的调查研究以及分析论证某个建设或改造工程、某种科学研究、某项商务活动切实可行而提出的一种书面材料。
总结:理财研究报告主要是通过对理财行业的主要内容和配套条件,如市场调查、资源供应、建设规模、工艺路线、设备选型、环境影响、资金筹措、盈利能力等,从技术 、经济、工程等方面进行调查研究和分析比较,并对项目建成以后可能取得的财务、经济效益及社会影响进行预测,从而提出该理财项目是否值得投资和如何进行建设的咨询意见,为项目决策提供依据的一种综合性的分析方法。可行性研究具有预见性、公正性、可靠性、科学性的特点。理财研究报告是确定建设项目前具有决定性意义的工作,是在理财投资决策之前,对拟建项目进行全面技术经济分析论证的科学方法,在投资管理中,理财行业研究报告是指对拟建项目有关的自然、社会、经济、技术等进行调研、分析比较以及预测建成后的社会经济效益。
中信证券研报称,2025年,银行理财延续景气增长,年末全市场理财存续规模超33万亿元,较年初增长11.15%;下半年受益于定期存款到期,增长格局好于季节性特征。固收类产品规模占比延续高位,2025年混合类产品规模占比逐季回升,或与资本市场表现和中长期资金入市号召相关。从资产配置来看,理财产品减配债券和同业存单,增配存款和公募基金。展望来看,2026年,理财市场景气度延续积极,银行理财需要继续:优化资产配置策略,优化产品设计;加强投资者教育,夯实业务发展基础。
中信证券研报指出,趋势上,银行理财表内股票资产占比自2023年以来持续回落。截至2025年末,银行理财表内权益资产持有占比仅为1.90%,对应资产规模6800亿元,两项数据分别较25H1下降0.40ppts和800亿元。考虑到去年下半年以来,国内权益市场持续修复,股票资产估值价格迎来集体修复,理财对权益持仓的“逆趋势”实际反映了其本身客群仍定位于居民储户等中低风险偏好人群的“类储蓄”产品特征。去年以来,理财行业内部也积极推动固收+类产品的发展扩容,但在实操中对风险资产的配置仓位基本锁定在较小比例内,作为对产品整体收益的增厚补充。往后来看,银行理财资金入市、固收+产品发展仍将是长期过程。
中信证券研报指出,根据2025年官方年报统计,截至2025年末银行理财全市场规模为33.29万亿元,产品类型结构上仍以固收类为主。资产配置方面,虽然权益市场表现较好,但银行理财受限于负债客群和稳净值问题的限制,整体风险偏好提升并不明显,存款成为去年以来银行理财增配最多的资产,而权益持仓提升极为有限,部分多资产配置在去年下半年则主要通过公募基金产品实现。我们预计2026年内全年理财规模有望达到35-36万亿元。策略上,预计固收部分一方面维持当前存款占比,境内纯债部分则更加聚焦稳健信用配置以应对债市波动;而在多资产方面,海外债、固收+基金以及商品等大类资产或成为管理进行收益增厚的几个重要方向,但也需结合负债客群观念、市场行情等实际情况观察,理财市场整体风险偏好提升料仍是长期过程。
中信证券研报指出,存款是理财过去一年增配最多的资产。趋势上,根据中国理财网统计,银行理财表内现金及银行存款占比2025年以来逐季增长,截至25H2收于28.20%,较24H2提升4.30ppts,绝对规模则达到10.06万亿元,其中下半年环比增长1.92万亿元。逻辑上,2025年上半年资金面相对紧缩,非银存款报价较高,理财子配置存款对比配置债券的性价比更高;而进入下半年后,债市波动较大,为平抑产品净值波动,机构也选择主动增加存款投资,成为金融数据中推动下半年非银存款增长的核心力量。
中信证券研报指出,根据中国理财网发布的官方年报统计,截至2025年末银行理财市场存续规模33.29万亿元,全年增长3.34万亿元,同比增速达到11.15%,全年累计新发理财产品3.34万只,募集资金76.33万亿元。
高盛财富管理公司预测,未来一年和五年内,新兴市场股市将是全球最理想的理财投资地点,预期基本回报率最高,为8%;预计新兴市场回报率会超出预期的概率为20%,出现中低个位数负回报的概率为25%。