2025年理财行业市场规模是通过大量的一手调研和覆盖主要行业的数据监测（包括目标产品或行业在指定时间内的产量、产值等，具体根据人口数量、人们的需求、年龄分布、地区的贫富度调查）的基础数据信息，并通过自主研发的多个市场规模和发展前景估算模型，为客户提供可靠地市场和细分市场规模数据以及趋势判断，协助客户判断目标市场规模及发展前景，为市场开发和市场份额估算提供可靠、持续的数据支持。
市场规模不仅仅只是理财产品在某个范围内的市场销售额，也涵盖了是用户量规模或者销售量规模。我们根据理财所集中的区域、发展的阶段、用户数量进行现有市场的估算；其次，再根据理财潜在用户及发展趋势对未来市场进行估算。最终，可获知理财产品市场的总体规模。
在理财市场规模的测算上，我们主要采用了如下几种方法
一、源推算法
即将本行业的市场规模追溯到催生本行业的源行业，通过对源行业数据的解读，推导出理财行业的数据。
二、强相关数据推算法
所谓强相关，可以理解为两个行业的产品的销售有很强的关系，通过与理财行业强相关行业的分析，印证市场规模数据的准确性。
三、需求推算法
即根据理财产品的目标客户的需求出发，来测算目标市场的规模。
四、抽样分析法
即在总体中通过抽样法抽取一定的样本，再根据样本的情况推断总体的情况。抽样方法主要包括：随机抽样、分层抽样、整体抽样、系统抽样和滚雪球抽样等。
五、典型反推法
依据研究团队对于单个品牌（尤其是龙头品牌）的销售额和市场份额的研究，倒推整个行业的规模。
招商证券在周二的报告中称，截止上周末（10月27日）普益口径理财存续规模为29.24万亿元人民币，较此前一个周末回落418亿元，减少主要来自现金管理型产品。首席固收分析师张伟在报告中表示，分产品类型看，现金管理型产品存续规模为7.72万亿，较前值回落610亿元；固定收益类产品存续规模为20.83万亿，较前值回升185亿元。混合类产品存续规模为5666亿元，较前值回升12亿元；权益类产品存续规模为300亿元，较前值回落2亿元；商品及金融衍生品类产品存续规模为312亿元，较前值回落4亿元。
近期，记者获悉，2024年9月份6家国有行理财公司和8家股份行理财公司（招银理财、兴银理财、光大理财、信银理财、平安理财、华夏理财、浦银理财、民生理财）合计14家理财公司存续规模达21.69万亿元，环比2024年8月份下降超7200亿元，规模降幅达3.23%。究其原因，一方面是恰逢三季度末理财资金回表时点，银行理财资金流向存款，一方面是股债跷跷板效应下引发的客户主动赎回行为，银行理财行业规模承压。从产品类型来看，流动性较强的现金类理财成为9月的赎回主力，14家理财公司现金类产品赎回规模约4500亿元，占比达到六成，另外开放式产品和封闭式产品各占比约25%和15%。（21财经）
近期，随着权益市场转暖，不少理财公司开始发力权益类理财产品。第一财经记者注意到，招银理财、平安理财、北银理财等多家理财公司发力推荐、发行含权类理财产品（混合类、权益类理财产品），目前未披露产品起始日期处于“待售”状态的混合类和权益类理财产品超过260只。根据统计数据，今年9月，权益类理财产品的平均年化收益率增长59.76个百分点。 对于银行理财积极布局权益类产品，业内人士指出，中央政治局会议再提中长期资金入市形成政策鼓励，近期权益市场上涨也为相应理财产品提供回报，未来理财公司还应进一步提升投研能力，提升含权产品的规模和收益率。（第一财经）
10月14日，人民银行披露前三季度金融统计数据报告。9月末，广义货币（M2）余额309.48万亿元，同比增长6.8%。 市场专家认为，M2增速趋稳回升是多种因素共同作用的结果，近期一揽子增量政策的出台落地，对市场信心恢复提供了明显支持，尤其是理财资金向存款的回流支撑了货币总量的增长。 初步统计，2024年9月末社会融资规模存量为402.19万亿元，同比增长8%。其中，对实体经济发放的人民币贷款余额为250.87万亿元，同比增长7.8%。 市场专家分析，去年金融业增加值核算方式主要是基于存贷款增速的推算法，部分地方政府为推动区域经济增长，督导金融机构增加贷款投放，导致贷款基数较高。随着金融业增加值核算方式优化调整，今年以来，这一现象已明显减少。（每经）
一揽子增量政策措施发布后，市场对支持股票市场稳定发展的两项工具反响强烈，市场预期有所改善。专家对记者表示，近期股票市场回升，理财资金向存款回流，证券客户保证金计入M2中，也带动了M2的回升。此外，某股份制银行东莞分行表示，根据其自身情况看，截至目前，超1/6的上市公司有意向了解融资方案，希望利用新工具加强市值管理和改善经营。
在近期股债“跷跷板”效应下，债市应声迎来调整，叠加现金管理类理财赎回压力，债市迎来变盘的关键时刻。在短期急跌后是否出现负反馈，成为各路资金观察的风向标。业内人士表示，由于政策强刺激下股市强势回暖，市场风险偏好短期出现剧烈变化，引发部分资金流出债市，对债券价格形成了扰动。但部分投资者担心的“理财负反馈”情形发生的可能性不高，债市整体仍处于较为有利的环境中。（中国基金报）
随着A股市场持续火热，含权类理财产品凭借出色的业绩表现，受到投资者关注。普益标准数据显示，截至10月9日，年内发行的权益类理财产品有193只，混合类理财产品有429只，其中权益类理财产品发行数量已超过去年全年。中邮理财权益部相关负责人表示，近期股市的回暖，含权理财产品在创造更多收益的同时，也让投资者将更多注意力转移到权益资产上，重新发现权益市场的配置价值。在权益资产价值重估和市场情绪回暖的双重配合下，权益类理财的需求端预计会有一定复苏，相关产品的布局和发行也有望回暖提速。（中国基金报）
A股市场点燃投资者入市热情，上市公司及新三板企业同样跃跃欲试。 新京报贝壳财经记者不完全梳理看到，连日来，近10家上市公司及新三板企业发布公告，宣布使用自有资金进行证券投资。其中，新三板企业特味浓最为“豪横”，拟拿出不超过1亿元的自有闲置资金进场。 上市公司国中水务同样热情高涨，拟以不超过总额5000万元的闲置自有资金，购买股票、基金、新股配售或者申购、证券回购等。 市场对于上市公司“闲钱理财”一直有争议。目前，公司闲钱投资多用于购买低风险的理财产品。9月底以来，部分公司火速公告拟进行证券投资，并且明确表示，投资范围包括购买股票、基金等权益产品。在专家看来，上市公司闲钱从买银行理财转向投资股票，风险较大。（第一财经）
“之前好不容易抢到的大额存单，我前几天转让了，而且还是折价，主要是看到股市行情火爆，买股票的收益可能更高。”10月9日，一位在北京工作的张先生告诉记者。随着9月底以来政策面支持股市走好，投资者风险偏好开始上升。据了解，近期有不少投资者溢价转让大额存单，甚至将定期存款提前取出，而在股债“跷跷板”效应下，也有不少投资者赎回理财产品。数据显示，理财规模在9月下降是季节性现象，但今年下降规模略高于前几年的平均值，10月以来理财规模继续减少，与以往季节性回升的规律不符。“理财破净率并未大幅上行，但是近期股市上涨和风险偏好提升可能导致投资者赎回理财，并使得10月理财规模回升低于往年季节性。”招商证券固定收益分析师张伟认为，政策强预期对于债市的冲击持续性还有待观察，建议继续关注经济基本面修复情况、财政加码力度以及理财规模收缩压力。短期来看，长债利率震荡，但是长债利率趋势性上行风险可控。（21财经）
华西证券周二发布的研报指出，9月信用债仍需防御，因银行理财规模呈现季末下降的特征，信用债需求随理财规模增幅放缓而减弱，且理财投资决策的重心或将由追求收益转变为控制回撤。研报表示，从历史规律看，9月信用利差往往呈现震荡偏走扩的趋势。建议信用债投资以中短久期防御型品种为主。
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