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报告目录 1
图表目录 7

第一章 金融行业相关概述 1

第一节 金融基本介绍 1
一、 金融的定义 1
二、 主要构成因素 1
三、 地位和作用 2
第二节 金融市场简介 2
一、 金融市场的定义 2
二、 金融市场的分类 2
三、 金融市场的主体 4
四、 金融市场体系 5
第三节 金融工具阐述 6
一、 金融工具的定义 6
二、 金融工具的特征 6
三、 金融工具的分类 7

第二章 中国金融行业发展环境分析 8

第一节 2020年中国宏观经济环境分析 8
一、 世界经济形势分析 8
二、 国内宏观经济概况 8
三、 中国对外经济分析 10
四、 国内固定资产投资 12
五、 国内宏观经济展望 15
第二节 中国金融行业政策环境分析 16
一、 行业监管政策 16
二、 重点政策汇总 17
三、 行业利好政策 17
第三节 中国金融市场制度建设 18
一、 货币市场制度建设 18
二、 债券市场制度建设 19
三、 证券期货制度建设 19
四、 保险市场制度建设 20

第三章 中国金融市场的发展分析 21

第一节 中国金融市场发展现状 21
一、 经济货币化以及金融深化水平 21
二、 中国金融市场杠杆率水平状况 22
三、 中国金融市场社会融资规模状况 24
四、 中国金融机构贷款投向分析 26
五、 中国馆小额贷款公司规模状况 27
第二节 中国金融市场运行状况 28
一、 中国货币市场运行状况 28
二、 中国存贷规模状况分析 29
三、 中国银行间市场情况 30
四、 中国债券市场运行状况 30
五、 中国股票市场运行状况 30
六、 国家外汇储备运行状况 31
第三节 中国金融市场对外开放状况 31
一、 金融市场开放现状分析 32
二、 公募行业对外开放分析 33
三、 证券行业对外开放分析 34
四、 保险业对外开放分析 35
五、 私募行业对外开放分析 37
六、 期货行业对外开放分析 39
七、 银行业对外开放分析 40
八、 信托业对外开放分析 41
第四节 中国金融市场存在的问题 42
第五节 中国金融市场的发展对策 44

第四章 中国金融细分行业发展分析 48

第一节 中国银行业发展分析 48
一、 中国银行业主体规模状况 48
二、 中国银行业运行状况 49
三、 中国银行账户开立情况 52
四、 中国银行业服务网点规模 52
五、 中国银行业海外业务布局 52
第二节 中国保险业发展分析 53
一、 中国保险业经营状况分析 53
二、 中国保险市场发展现状分析 53
三、 中国保险市场发展新特征分析 55
四、 中国保险业对外开放状况分析 56
五、 中国保险业未来发展趋势分析 57
第三节 中国证券业发展分析 60
一、 中国证券行业发展现状 60
二、 中国股票交易市场现状 61
三、 中国证券市场并购重组分析 63
四、 中国证券市场发展对策 73
第四节 中国信托行业发展分析 75
一、 中国信托行业资产规模 75
二、 中国信托行业发展特点 82
三、 中国信托行业发展方向 84
四、 中国信托行业发展对策 85

第五章 中国金融行业竞争分析 87

第一节 中国金融行业竞争力分析 87
第二节 中国金融行业竞争方向分析 88
一、 中国金融行业发展面临挑战分析 88
二、 国际领先金融机构竞争力分析 89
三、 中国金融企业竞争力建设分析 90
四、 中国金融业对外开放加速转型 91
五、 智能金融已成为金融业核心竞争力 94
第三节 提升中国金融企业国际竞争力思路分析 95
一、 坚持整体性提高的思路 95
二、 构建金融竞争力的微观基础 95
三、 大力提高金融资产质量 95
四、 大力推进金融创新 96
五、 建设高素质的金融人才队伍 96
六、 完善金融市场体系 97
七、 提高金融对外开放和金融调控水平 97

第六章 金融业重点企业经营状况分析 98

第一节 中国银行 98
一、 企业发展概况 98
二、 经营效益分析 98
三、 业务经营分析 101
四、 财务状况分析 102
五、 核心竞争力分析 105
六、 公司发展战略 105
七、 未来前景展望 106
第二节 中国工商银行 106
一、 企业发展概况 106
二、 经营效益分析 107
三、 业务经营分析 109
四、 财务状况分析 111
五、 核心竞争力分析 114
六、 未来前景展望 114
第三节 招商证券股份有限公司 115
一、 企业发展概况 115
二、 经营效益分析 115
三、 盈利能力分析 118
四、 偿债能力分析 120
五、 运营能力分析 122
第四节 广发证券股份有限公司 123
一、 企业发展概况 123
二、 经营效益分析 123
三、 盈利能力分析 126
四、 偿债能力分析 128
五、 运营能力分析 129
第五节 中国平安保险（集团）股份有限公司 130
一、 企业发展概况 130
二、 经营效益分析 130
三、 盈利能力分析 133
四、 偿债能力分析 135
五、 运营能力分析 137

第七章 2020-2026年中国金融行业前景分析 139

第一节 金融行业发展趋势前景 139
一、 中国金融业数字化发展趋势 139
二、 中国金融业技术发展趋势 140
第二节 中国银行业前景及趋势分析 141
一、 中国银行业发展前景分析 141
二、 中国银行业发展趋势分析 142
第三节 中国金融科技化发展趋势分析 143
一、 中国科技金融产业落地趋势 143
二、 中国科技金融产业创新发展 143
三、 中国科技金融产业发展方向 145
四、 中国科技金融产业转型升级 148
五、 中国科技金融未来发展趋势 149
第四节 “一带一路”下中国金融业发展机遇 150
一、 “一带一路”拓宽中国金融市场 150
二、 “一带一路”带来机遇和挑战 153
三、 银行业“一带一路”业绩状况 154
四、 中国与“一带一路”国家金融创新合作分析 156

第八章 中国金融行业投资战略分析 162

第一节 金融行业投资前景分析 162
一、 稳定中国金融市场的策略 162
二、 中国金融业创新导向分析 162
三、 中国金融业改革发展的措施 166
第二节 中国消费金融发展对策建议 169
一、 多举措促进创新发展 169
二、 转变居民消费观念 169
三、 着重发展不发达地区 169
四、 增强信用体系建设 170
五、 加快制定相关法律 170
第三节 中国金融科技创新发展的策略建议 170
一、 加大金融科技投资力度 170
二、 强化金融科技企业合作 171
三、 重点领域金融科技研发 171


图表目录
图表 1　2015-2019年国内生产总值及其增长速度 8
图表 2　2015-2019年三次产业增加值占国内生产总值比重 9
图表 3　2020年GDP初步核算数据 9
图表 4　2019年三次产业投资占固定资产投资（不含农户）比重 12
图表 5　2019年分行业固定资产投资（不含农户）增长速度 12
图表 6　2019年固定资产投资新增主要生产与运营能力 13
图表 7　金融行业监管政策梳理（一） 16
图表 8　金融行业监管政策梳理（二） 16
图表 9　金融部分重要政策 17
图表 10　2010-2019年实体经济部门杠杆率及其分布 23
图表 11　2010-2019年金融部门杠杆率 23
图表 12　2019年小额贷款公司分地区情况统计表 28
图表 13　银行业金融机构法人名单（财富公元制） 48
图表 14　2019年银行业金融机构资产负债情况表（法人） 50
图表 15　2019年商业银行资产负债情况表（法人） 50
图表 16　2019年大型商业银行资产负债情况表（法人） 50
图表 17　2019年股份制商业银行资产负债情况表（法人） 50
图表 18　2019年城市商业银行资产负债情况表（法人） 51
图表 19　2019年农村金融机构资产负债情况表（法人） 51
图表 20　2019年其他类金融机构资产负债情况表（法人） 51
图表 21　2013-2019年中国信托业经营收入统计及增长情况 75
图表 22　2019年中国信托业经营收入结构分析情况 76
图表 23　2019年中国信托业经营收入结构占比统计情况 77
图表 24　2013-2019年中国信托业资产规模统计及增长情况 78
图表 25　2018-2019年中国信托业资产规模按照资金来源分布情况 79
图表 26　2018-2019年中国信托业资产规模按照资金来源分布占比情况 80
图表 27　2018-2019年中国信托业资产规模按照信托功能分布情况 81
图表 28　2018-2019年中国信托业资产规模按照信托功能分布占比情况 82
图表 29　2016-2019年中国银行股份有限公司总资产及净资产规模 99
图表 30　2016-2019年中国银行股份有限公司营业收入及增速 99
图表 31　2016-2019年中国银行股份有限公司净利润及增速 100
图表 32　2017-2018年中国银行股份有限公司收入分部 101
图表 33　2018-2019年中国银行股份有限公司收入分部 101
图表 34　2016-2019年中国银行股份有限公司营业利润及营业利润率 102
图表 35　2016-2019年中国银行股份有限公司净资产收益率 103
图表 36　2016-2019年中国银行股份有限公司资产负债率水平 103
图表 37　2016-2019年中国银行股份有限公司运营能力指标 104
图表 38　2016-2019年中国工商银行股份有限公司总资产及净资产规模 107
图表 39　2016-2019年中国工商银行股份有限公司营业收入及增速 107
图表 40　2016-2019年中国工商银行股份有限公司净利润及增速 108
图表 41　2017-2018年中国工商银行股份有限公司收入分部 109
图表 42　2017-2018年中国工商银行股份有限公司收入分地区 109
图表 43　2018-2019年中国工商银行股份有限公司收入分部 110
图表 44　2018-2019年中国工商银行股份有限公司收入分地区 110
图表 45　2016-2019年中国工商银行股份有限公司营业利润及营业利润率 111
图表 46　2016-2019年中国工商银行股份有限公司净资产收益率 111
图表 47　2016-2019年中国工商银行股份有限公司资产负债率水平 112
图表 48　2016-2019年中国工商银行股份有限公司运营能力指标 113
图表 49　2017-2020年招商证券股份有限公司总资产及净资产规模 116
图表 50　2017-2020年招商证券股份有限公司营业收入及增速 116
图表 51　2017-2020年招商证券股份有限公司净利润及增速 117
图表 52　2017-2020年招商证券股份有限公司营业利润及营业利润率 118
图表 53　2017-2020年招商证券股份有限公司净资产收益率 119
图表 54　2017-2020年招商证券股份有限公司短期偿债能力指标 121
图表 55　2017-2020年招商证券股份有限公司资产负债率水平 121
图表 56　2017-2020年招商证券股份有限公司运营能力指标 122
图表 57　2017-2020年广发证券股份有限公司总资产及净资产规模 123
图表 58　2017-2020年广发证券股份有限公司营业收入及增速 124
图表 59　2017-2020年广发证券股份有限公司净利润及增速 125
图表 60　2017-2020年广发证券股份有限公司营业利润及营业利润率 126
图表 61　2017-2020年广发证券股份有限公司净资产收益率 127
图表 62　2017-2020年广发证券股份有限公司资产负债率水平 128
图表 63　2017-2020年广发证券股份有限公司运营能力指标 129
图表 64　2017-2020年中国平安保险（集团）股份有限公司总资产及净资产规模 131
图表 65　2017-2020年中国平安保险（集团）股份有限公司营业收入及增速 131
图表 66　2017-2020年中国平安保险（集团）股份有限公司净利润及增速 132
图表 67　2017-2020年中国平安保险（集团）股份有限公司营业利润及营业利润率 133
图表 68　2017-2020年中国平安保险（集团）股份有限公司净资产收益率 134
图表 69　2017-2020年中国平安保险（集团）股份有限公司短期偿债能力指标 136
图表 70　2017-2020年中国平安保险（集团）股份有限公司资产负债率水平 136
图表 71　2017-2020年中国平安保险（集团）股份有限公司运营能力指标 137
图表 72　金融科技落地的整体发展趋势 143
图表 73　金融科技“多点融合发展” 144
图表 74　金融科技创新升级标准与非标界限融合 144
图表 75　金融科技新技术 145
图表 76　基于技术+场景的金融科技细分领域发展变化 145
图表 77　中国金融科技在金融业务内的渗透路径 146
图表 78　金融生活技术关联示意图 147
图表 79　人工智能助力中国实现“无金融”社会 148